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非法集資的定義、危害及主要手法

2019-05-15 來源:泰州房地產信息網
 
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近年來,非法集資花樣層出不窮,活動形式更為隱蔽,欺騙性更強。諸如電視、網絡、報刊等媒體報道屢見不鮮,這也說明非法集資離我們并不遙遠,稍有不慎就可能陷入非法集資的陷阱。

為幫助大家提高風險意識和自我保護意識,自覺遠離和抵制非法集資,2019年防范非法集資宣傳月活動期間,我們將圍繞非法集資的定義、危害、主要手法以及如何防范等展開系列宣傳。今天就和小編一起來了解一下非法集資的定義、危害及主要手法吧。

非法集資的定義和基本特征

根據《最高人民法院關于審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》(法釋〔2010〕18號),非法集資是指違反國家金融管理法律規定,向社會公眾(包括單位和個人)吸收資金的行為。

 

非法集資行為需同時具備非法性、公開性、利誘性、社會性四個特征。

非法性:未經有關部門依法批準或者借用合法經營的形式吸收資金;

公開性:通過媒體、推介會、傳單、手機短信等途徑向社會公開宣傳;

利誘性:承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報;

社會性:向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

 

非法集資人的法律責任

我國《刑法》中,非法集資根據主觀態度、行為方式、危害結果等具體情況的不同,構成相應的罪名,其中最主要的是《刑法》中第176條非法吸收公眾存款罪和第192條集資詐騙罪。


《刑法》規定,犯非法吸收公眾存款罪的,數額巨大或者有其他嚴重情節的,處三年以上十年以下有期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金。犯集資詐騙罪,數額特別巨大或者有其他特別嚴重情節的,處十年以上有期徒刑或者無期徒刑,并處五萬元以上五十萬元以下罰金或者沒收財產。

 

非法集資的常見手段

一是承諾高額回報

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編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話,許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與集資,非法集資人在集資初期往往按時足額兌現承諾本息,待集資達到一定規模后,便秘密轉移資金或攜款潛逃,使集資參與人遭受經濟損失。

 

二是編造虛假項目

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大多通過注冊合法的公司或企業,打著響應國家產業政策、開展創業創新等幌子,編造各種虛假項目,有的甚至組織免費旅游、考察等,騙取社會公眾信任。

 

三是虛假宣傳造勢

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在宣傳上往往一擲千金,聘請明星代言、名人站臺,在各大廣播電視、網絡等媒體發布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發宣傳單、進行社會捐贈等方式,制造虛假聲勢。

 

四是利用親情誘騙

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有些類傳銷非法集資的參與人,為了完成或增加自己的業績,不惜利用親情、地緣關系,編造自己獲得高額回報的謊言,拉攏親朋、同學或鄰居加入,使參與人員迅速蔓延,集資規模不斷擴大。


      典型非法集資活動的“四部曲”

 

第一步:畫餅

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盡可能編織一個或多個“高大上”的項目。以“新技術”、“新革命”、“新政策”、“區域鏈”、“虛擬貨幣”等為幌子,描繪一幅預期報酬豐厚的藍圖,把集資參與人的胃口“吊”起來,讓其產生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。

 

第二步:造勢

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通常會舉辦各種造勢活動,比如新聞發布會、產品推介會、現場觀摩會、體驗日活動、知識講座等;組織集體旅游、考察等,贈送米面油、話費等小禮品;大量展示各種或真或假的“技術認證”“獲獎證書”“政府批文”;公布一些領導視察影視資料,公司領導與政府官員、明星合影;故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行,其場面之大、規格之高極具欺騙性。

 

第三步:吸金

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想方設法套取你口袋里的錢。非法集資人通過返點、分紅,給參與人初嘗“甜頭”,使其相信把錢放在他那兒不僅有可觀的收入,而且比放在自己口袋里還安全,參與人不僅將自己的錢傾囊而出,還動員親友加入,集資金額越滾越大。

 

第四部:跑路

 

溫馨提示

 

天上不會掉餡餅,高收益必然伴隨高風險。溫馨提示大家遠離非法集資,提高風險意識。切勿瞄準高收益率,聽信一些片面的誤導性宣傳,盲目跟風投資房地產。

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